Thomas Scoville

Repaso de Charles Schwab and Co., Inc. (...

Ráfaga de misteriosos despidos de clientes de High...

Ráfaga de misteriosos despidos de clientes de High Net Worth, sin apelación ni recurso. Alarmante. Sigue leyendo.

Si es un individuo de HNW, piense con mucho, mucho cuidado en Schwab. Mi experiencia ha sido espantosamente mala. Recientemente, Schwab, por razones que solo puedo especular, ha estado prohibiendo a los clientes HNW sin explicación ni recurso. Mi mejor suposición es que han sido presionados por su socio bancario (BNY Mellon) para perseguir y desalojar a los clientes que están asociados con operaciones fintech o criptomonedas. Me pasó a mí, después de ser cliente durante 30 años. (nota: soy ciudadano estadounidense sin antecedentes penales)

En cualquier caso, es encantador cuando recibe una carta que dice, esencialmente, Schwab se reserva el derecho de despedirlo en cualquier momento y por cualquier motivo, y usted no tiene ningún recurso, y que ellos no deben ... y ganaron ' nunca dar - una explicación. Más que un poco traumatizante, especialmente después de treinta años.

La buena noticia es que, al menos para mi estilo de operaciones de family office y LLC, existen opciones mucho mejores. Interactive Brokers, por ejemplo, tiene una excelente ejecución, tasas de margen fantásticas, ofertas de divisas de primer nivel y ofertas de cambio fuera de los EE. UU., Y no lo arrastrarán detrás del granero en la oscuridad de la noche ni le dispararán en la cabeza. Hablando metafóricamente, por supuesto.

Es una pena en lo que se ha convertido Schwab. Si solo es un pequeño cliente de IRA con sueño, probablemente estará bien. Pero si tiene algún tipo de sofisticación y está involucrado en cualquier tipo de empresa que no pueden entender, prepárese para lo peor. Porque no es divertido lo que me pasó.

Schwab se acercó con una nota superficial instándome a "resolver el problema" llamando al número 800 principal. ¿De verdad? ¿Puedo sonreír un poco aquí? Porque pasé cuatro meses hablando por teléfono, varias veces a la semana, con el "Grupo de defensa del cliente" (Hola, Bob Tire. ¿Cómo estás?) Sin éxito. Cartas al presidente. Referencias de caracteres. Cualquier número de alegatos especiales. ¿Me va a ayudar una llamada al número principal de Schwab? ¿Me estás trolleando y prendiéndome gas? Este es el tipo de respuesta inepta, desconectada e incompetente que me ha condicionado a esperar: la única característica consistente, confiable y predecible de toda esta desventura. (30/8/18 me acerqué; después de estar en espera durante diez minutos y 20 minutos de conversación, el representante me dijo que, de hecho, no hay nada que Schwab pueda o hará. El representante dijo que enmendaría la respuesta a esta revisión con una declaración que indique lo mismo. Cuando los cerdos vuelan, afirmo).

PPS Espero que este sea Schwab Corporate. Con suerte, este informe podría llegar a alguien con cerebro.

PPPS Una cosa interesante cruzó mi escritorio esta mañana: mi abogado tiene otro cliente HNW, también un cliente de Schwab, que parece haber presentado un SAR (informe de actividad sospechosa) en su contra, que también parece haber resultado en una prohibición. La propia diligencia debida de dicho cliente apunta a las transferencias electrónicas internacionales como la causa de la prohibición de Schwab. Esto se superpone en los casos que he visto de primera mano. Por lo tanto, si realiza cualquier tipo de negocio que implique transferir dinero fuera de los EE. UU., Es posible que se encuentre prohibido. En cualquier caso, parece que Schwab tiene algún tipo de problema regulatorio o responsabilidad que está abordando al despedir injustamente a los clientes. Has conseguido un gran modelo de negocio, Chuck. Puede que piense que puede bloquear y reducir a sus clientes, pero, noticia de última hora: todos hablamos entre nosotros. Podemos conectar los puntos. Sabemos que está pasando algo. Arréglelo antes de que su reputación se dañe irreparablemente.

PPPPS Chuck, si estás escuchando, considera que estás contactando a un miembro de tu comunidad inmediata. ¿Recuerda ese retiro de golf que compró en Padre Lane? Se lo compraste a los padres de mi mejor amigo; crecí en esa casa. Probablemente sabías que "Bertie" vivía cerca, que era y sigue siendo un querido amigo de la familia. ¿Estás escuchando, Chuck? Porque (metafóricamente) apuñalar a personas de tu comunidad inmediata no es un buen negocio.

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