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Soluciones financieras de Spectrum: Servicios integrales de gestión patrimonial y planificación financiera
Spectrum Financial Solutions es una empresa líder en servicios financieros que brinda servicios integrales de gestión patrimonial y planificación financiera a individuos, familias y pequeñas empresas en Long Island, Nassau, NY. Con más de 20 años de experiencia en la industria, Spectrum Financial Solutions se ha ganado la reputación de ofrecer soluciones personalizadas que ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.
En Spectrum Financial Solutions, entendemos que cada cliente tiene necesidades y objetivos únicos cuando se trata de administrar sus finanzas. Por eso adoptamos un enfoque holístico de la gestión patrimonial y la planificación financiera. Trabajamos en estrecha colaboración con nuestros clientes para desarrollar estrategias personalizadas que se adapten a sus circunstancias específicas.
Nuestro equipo de profesionales experimentados incluye planificadores financieros certificados (CFP), asesores de inversiones, especialistas en impuestos, abogados de planificación patrimonial y expertos en seguros. Juntos, brindamos una amplia gama de servicios diseñados para ayudar a nuestros clientes a generar riqueza, proteger activos, minimizar impuestos, planificar flujos de ingresos para la jubilación o cambios en el estilo de vida, como la matrícula universitaria o los gastos de atención médica.
Ofrecemos servicios integrales de administración de patrimonio que incluyen administración de inversiones; planificación de jubilación; planificación patrimonial; planificación fiscal; gestión de riesgos; estrategias de financiación de la educación; estrategias de donaciones caritativas; Planificación de sucesión comercial para propietarios de pequeñas empresas que desean garantizar la continuidad de sus negocios después de jubilarse o fallecer.
Gestión de inversiones
Nuestra filosofía de inversión se basa en los principios de diversificación y asignación de activos. Creemos en la creación de carteras que estén bien diversificadas en diferentes clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, productos básicos, etc., lo que ayuda a reducir el riesgo y maximizar los rendimientos a lo largo del tiempo.
Planificación de jubilación
Ayudamos a nuestros clientes a planificar su jubilación mediante el desarrollo de estrategias personalizadas basadas en sus objetivos individuales, plazos, niveles de tolerancia al riesgo, etc., para que puedan disfrutar del estilo de vida que desean durante la jubilación sin preocuparse por quedarse sin dinero demasiado pronto.
Planificación patrimonial
Trabajamos con los abogados de nuestros clientes o recomendamos uno si es necesario, para crear un plan patrimonial diseñado específicamente para ellos, que puede incluir testamentos, fideicomisos, poderes, directivas de atención médica, etc. Esto ayuda a garantizar que sus activos se distribuyan de acuerdo con sus deseos y minimizar los impuestos.
Planificación Tributaria
Ayudamos a nuestros clientes a minimizar los impuestos mediante el desarrollo de estrategias que aprovechan los vehículos de inversión con impuestos diferidos o libres de impuestos, como cuentas IRA, 401(k), Roth IRA y otras cuentas de jubilación. También trabajamos con los contadores de nuestros clientes para coordinar estrategias de planificación fiscal.
Gestión de riesgos
Ayudamos a nuestros clientes a administrar el riesgo mediante la identificación de riesgos potenciales, como la volatilidad del mercado, la inflación, los cambios en las tasas de interés, etc., y el desarrollo de estrategias para mitigar esos riesgos a través de la diversificación de cobertura de asignación de activos u otras técnicas.
Estrategias de financiación de la educación
Ayudamos a los padres a planificar los gastos de educación de sus hijos mediante el desarrollo de estrategias personalizadas basadas en los objetivos de edad del niño, los plazos, los niveles de tolerancia al riesgo, etc., para que puedan pagar la mejor educación posible sin sacrificar su propia seguridad financiera.
Estrategias de donaciones benéficas
Ayudamos a nuestros clientes a desarrollar estrategias de donaciones benéficas que se alineen con sus valores y metas mientras maximizan los beneficios fiscales asociados con las donaciones benéficas.
Planificación de sucesión empresarial
Para los propietarios de pequeñas empresas que desean garantizar la continuidad de sus negocios después de jubilarse o fallecer, ofrecemos servicios de planificación de sucesión comercial que pueden incluir acuerdos de compra-venta, seguros para personas clave, planes de propiedad de acciones para empleados (ESOP, por sus siglas en inglés), etc.
En Spectrum Financial Solutions, estamos comprometidos a brindar un servicio excepcional y una atención personalizada a cada cliente que servimos. Nuestro objetivo no es solo cumplir, sino superar sus expectativas cuando se trata de administrar sus finanzas. ¡Contáctenos hoy para una consulta gratuita!
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