JIN AN

Repaso de Toyota of Richardson

Compré Tacoma de Richardson de Toyota el 14 de jun...

Compré Tacoma de Richardson de Toyota el 14 de junio.

En ese momento, mi puntaje crediticio era de 750, por lo que procedí al 4,99%. Los representantes de finanzas (Rezaei, Mostafa) y yo tuvimos casi dos horas de tiempo de registro debido a varios planes de garantía. Al final, firmé el APR 4.25% y me traje un auto a casa con un buen trato y una alegría por el auto nuevo.

La alegría no fue ni una semana, y el 19 de junio recibí una llamada del representante de Toyota Finance (Rezaei, Mostafa). Me dijo que regresara con documentos adicionales y que firmara. Esto es lo que el vendedor ni siquiera sabía.
No sé por qué, tengo los documentos listos y le pregunto al vendedor por qué debo volver a firmarlo. Reconoció que en 5 días mi puntuación bajó 100 puntos. Por eso fuimos rechazados por Finanzas en nuestra sede.

El gerente de ventas habló con el Director General sobre esta ridícula situación y el Director General no lo entendió.
El representante de Finanzas nuevamente solicitó una verificación de crédito para verificar nuevamente el motivo y luego volvió a acreditarlo, lo que resultó en una calificación de crédito de aproximadamente 650 puntos. La diferencia entre los dos créditos, los 750 y 650 puntos de crédito, es que presentaron varias solicitudes de financiación. Tengo un contrato de Toyota Finance y no puedo entender si he presentado varios bancos. Sin embargo, el funcionario dijo que no fue un mal día.
El oficial de finanzas sugirió que el puntaje APR actual es del 9%, pero no pueden entenderlo, y que el APR final es del 7%. Eso me animó a refinanciar mi banco local nuevamente con una APR baja.
Así que volví a inscribirme con Finance Manager (Rezaei, Mostafa). No tardó en firmarlo la primera vez. Hubo poco tiempo para vender la orden y se apresuraron a firmarla.

Sin embargo, desde entonces, más de 10 bancos han recibido una carta de rechazo de Finanzas. No sé cuánto tiempo más vendré. Incluso mi banco local tiene una carta de rechazo y no es fácil pedir prestado un préstamo fiduciario en poco tiempo.

En conclusión, mis pensamientos son los siguientes.
El especialista en finanzas (Rezaei, Mostafa) bajó el APR para venderme una garantía.
Toyota Finance declinó esto.
El especialista en finanzas (Rezaei, Mostafa) se dirigió a varios bancos sin mi consentimiento.
Mi puntaje de crédito bajó mucho por eso.
Ellos escondieron esto de sus errores y me llamaron el 19 de junio para engañarme y ficharme nuevamente.

El vendedor dice que se reúne todos los lunes para tratar mi problema. Pero hasta que pasa un mes, el director financiero (Rezaei, Mostafa) no tiene disculpas ni compensaciones.

Tengo que gastar alrededor de $ 4-5000 en intereses en comparación con mi primer contrato.

Richardson Toyota Finance necesita un financiero en el que el cliente pueda confiar. Aprendí la lección de que esta vez no debería hacer mi trabajo de crédito a nadie. Necesito un préstamo para el trabajo de mi empresa ahora, pero tengo problemas con este trabajo.

Ripple se fue para contactar con mi escrito. Envié un correo electrónico pero no hay respuesta.

Traducido