David Lapish

Repaso de Lowes Financial Management

Usamos Lowes durante algunos años, pero descubrimo...

Usamos Lowes durante algunos años, pero descubrimos que su desempeño no era mejor que el que el inversionista informado promedio podría lograr por sí mismo. Nuestro capital se invirtió en aproximadamente cinco carteras diferentes, cada una con más de una docena de fondos. Algunos fondos eran comunes a más de una cartera. Esto hizo que nuestra cartera se fragmentara innecesariamente en muchas pequeñas participaciones en fondos diferentes pero similares. Tampoco había ninguna herramienta que el cliente pudiera utilizar para monitorear el desempeño de cada cartera. Los informes de Cofunds enumeraron todos los fondos en una lista larga y no informaron (ni siquiera mencionaron) el rendimiento de cada cartera de Lowes individual. Si dos fondos estaban en carteras diferentes, las tenencias se agrupaban, lo que hacía casi imposible para el cliente ver si la cartera que había suscrito estaba funcionando de acuerdo con las expectativas. Discutí esto con mi IFA, pero no había perspectivas de que se abordara este problema. Como el rendimiento general solo estaba en línea con el mercado, decidí hace un par de años ahorrar las tarifas y administrar las cosas yo mismo con una cuenta de Hargreaves Lansdown. Estoy muy feliz de haber tomado esa decisión. Por lo general, no dejo reseñas en línea y solo lo hago porque Lowes me ha enviado un correo electrónico y me ha escrito pidiéndome que lo haga.

Traducido